Nicht zuletzt die gestiegene Beliebtheit von Kryptowährungen hat in den letzten Jahren zu deutlichen Verschärfungen des Geldwäscherechts geführt – zunächst auf Initiative der EU, anschließend durch den deutschen Gesetzgeber. Das hat erhebliche Folgen für Anbieter von Kryptodienstleistungen ebenso wie für deren Kunden, etwa beim Handel an Kryptobörsen. Doch auch Freunde des Bargelds und Anleger klassischer Vermögensklassen bekommen die strengeren Vorschriften bis in den Alltag zu spüren.
Nicht nur Bargeschäfte und der Handel mit Edelmetallen wurden zuletzt deutlich erschwert. Bankkunden müssen immer häufiger höchstpersönliche Vermögensinformationen offenlegen und Geldeingänge auf ihren Konten rechtfertigen. Zunehmend kommt es dabei zu gesperrten oder gekündigten Bankkonten.
Banken, Zahlungsdienstleister, Kryptobörsen und viele weitere Unternehmen, mit denen wir im digitalen Alltag zu tun haben, müssen inzwischen mit großem Aufwand strenge Geldwäschevorschriften erfüllen. Für Kunden sind die geforderten Nachweise oft intransparent, Entscheidungen und die daraus folgenden Maßnahmen kaum nachvollziehbar.
Unbescholtene Bürgerinnen und Bürger haben zunehmend den Eindruck, unter einen geldwäscherechtlichen Generalverdacht zu geraten. Zu Recht widerstrebt es ihnen, privatwirtschaftlichen Unternehmen Auskunft über ihre Vermögensverhältnisse zu erteilen. Diese wiederum sind gut beraten, die Eingriffsintensität bei der Erfüllung ihrer Pflichten so gering wie möglich zu halten. Wir beraten Sie im Bereich Vermögen & Geldwäsche unter anderem zu diesen Themen:
Haben Sie als Privatperson Schwierigkeiten mit Ihrer Bank, einer Kryptobörse, einer Behörde oder einem Broker, unterstützen und vertreten wir Sie bei Bedarf umfassend – selbstverständlich auch gegenüber Börsen und Brokern im Ausland. Auch bei betrügerischen Brokern, die Ihr Vermögen nicht auszahlen, können wir zeitnah helfen.
Wir setzen uns dafür ein, Ihren Zugriff auf Ihre Krypto- und Fiatguthaben wiederherzustellen, wenn Ihr Konto oder Account gesperrt oder gekündigt wurde.
Vom Geldwäschegesetz verpflichtete Unternehmen und Einrichtungen beraten wir bei der Erfüllung ihrer Pflichten und bei der Gestaltung kundenfreundlicher KYC-Prozesse.
Wir unterstützen Privatpersonen beim Erbringen von Nachweisen sowie bei gesperrten Vermögenswerten und Konten. Darüber hinaus begleiten wir Unternehmen bei der Erfüllung der Anforderungen des Geldwäscherechts.